{"id":5366,"date":"2024-06-13T19:33:46","date_gmt":"2024-06-13T17:33:46","guid":{"rendered":"https:\/\/welcome-am.com\/?p=5366"},"modified":"2024-06-14T17:30:51","modified_gmt":"2024-06-14T15:30:51","slug":"javier-alonso-somos-una-gestora-de-clientes-no-una-gestora-de-producto","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/welcome-am.com\/index.php\/2024\/06\/13\/javier-alonso-somos-una-gestora-de-clientes-no-una-gestora-de-producto\/","title":{"rendered":"Javier Alonso: \u00abSomos una gestora de clientes, no una gestora de producto\u00bb."},"content":{"rendered":"
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En septiembre de 2024 se cumplen tres a\u00f1os desde que Javier Alonso e Ignacio Lavi\u00f1a (fallecido en 2022) pusieron en marcha un nuevo proyecto independiente de banca privada al que dieron el nombre de Welcome AM. En estos tres a\u00f1os, la firma se ha ganado el reconocimiento del sector (Javier Alonso ha estado nominado en las dos Ediciones de los Premios FundsPeople Awards) y tambi\u00e9n de los clientes. Tanto que, seg\u00fan explica Alonso, presidente del Consejo de Administraci\u00f3n, \u201cya contamos con el doble de activos necesarios para el breakeven y el proyecto est\u00e1 consolidado\u201d. A\u00f1ade que \u201cdesde el principio fue un proyecto de personas basado en un equipo irreplicable, a lo que se sumaron unos clientes muy fieles, cuya lealtad nos exige y compromete, y unos proveedores de primer nivel que le dan una seguridad jur\u00eddica al mismo\u201d, afirma Alonso. Se dirigen, sobre todo, a clientes institucionales y a particulares con patrimonios de entre uno y cinco millones de euros que, a su juicio, est\u00e1n \u201cm\u00e1s desbastecidos por la gran banca\u201d.<\/p>\n\n\n\n

La gestora cuenta con licencia para gestionar fondos de inversi\u00f3n, mandatos de asesoramiento, veh\u00edculos de inversi\u00f3n dentro y fuera de Espa\u00f1a y mandatos de gesti\u00f3n.  De hecho, la gesti\u00f3n de fondos y la gesti\u00f3n discrecional de carteras concentran en la actualidad el 80% de su volumen de negocio. \u201cNosotros somos una gestora de clientes, no una gestora de producto\u201d, explica. No es de extra\u00f1ar, por tanto, que al menos a corto plazo no prevean ampliar su gama de productos m\u00e1s all\u00e1 de los tres fondos con los que cuentan: WAM Duraci\u00f3n 0-3, WAM High Conviction y WAM Global Allocation. M\u00e1s teniendo en cuenta que, como asegura, ese cliente de hace una d\u00e9cada que acud\u00eda a su entidad de banca privada a demandar producto es cada vez menos frecuente. \u201cEl cliente de banca privada de hoy ya no acude tanto a la oficina, est\u00e1 dispuesto a pagar siempre que sea un precio razonable y quiere que le des informaci\u00f3n; lo que compra es reflexi\u00f3n, no producto\u201d, explica Alonso.<\/p>\n\n\n\n

De esta manera defiende que el potencial que tiene un modelo de banca como el que propone Welcome AM, que adem\u00e1s es un modelo multidepositario, tiene a\u00fan mucho recorrido en un pa\u00eds tan bancarizado como Espa\u00f1a. \u201cEsa reflexi\u00f3n que buscan los clientes es m\u00e1s dif\u00edcil que la puedan ofrecer las grandes entidades y la especializaci\u00f3n es m\u00e1s complicado que la puedan adaptar las house views de las grandes firmas\u201d, concluye.<\/p>\n\n\n\n

No obstante, s\u00ed reconoce que se plantean incluir a medio plazo en su oferta productos diferentes a fondos, como unit linked, sociedades de inversi\u00f3n libre (SIL) o sociedades de capital riesgo (SCR), ante la creciente demanda de sus clientes, as\u00ed como ampliar los acuerdos de comercializaci\u00f3n que ya tienen para la inversi\u00f3n en activos privados.<\/p>\n\n\n\n

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Planes de futuro<\/strong><\/p>\n\n\n\n

De momento, el objetivo a m\u00e1s corto plazo de la entidad es el de alcanzar 1.000 millones de euros de volumen de negocio (ahora rondan los 700 millones) de una forma org\u00e1nica antes de cumplir su quinto aniversario. En sus planes est\u00e1, de hecho, seguir ampliando el equipo (la firma naci\u00f3 con 12 profesionales y hoy en d\u00eda son 20) con el foco puesto en banqueros y agentes. Hoy en d\u00eda, la firma cuenta con seis asesores financieros y la idea, seg\u00fan afirma Javier Alonso, \u201ces incorporar entre dos y cinco nuevos cada a\u00f1o\u201d.   <\/p>\n\n\n\n

En cuanto a oficinas, Alonso afirma sentirse c\u00f3modos con su presencia en Madrid, desde donde ofrecen servicio a clientes de toda la geograf\u00eda espa\u00f1ola. \u201cQuer\u00edamos haber abierto en Barcelona, pero es dif\u00edcil encontrar a buenos equipos que apuesten por un modelo independiente. Si al final lo hacemos, tenemos que estar muy seguros de nuestro business plan\u201d, aclara.<\/p>\n\n\n\n

Aunque su v\u00eda de crecimiento ha sido y sigue siendo org\u00e1nica, no descartan, sobre todo una vez alcancen ese nivel de los 1.000 millones de euros, adoptar una estrategia inorg\u00e1nica, ya sea a trav\u00e9s de uniones con empresas de asesoramiento financiero (EAF), con sociedades de valores y gestoras o con captaciones de equipos de banqueros dispuestos a abrazar una filosof\u00eda que Alonso define as\u00ed: \u201cNuestro modelo se basa en tres pilares: la uni\u00f3n banquero-gestor, la independencia y pensar siempre en el bien del cliente\u201d.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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